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En Panamá las criptomonedas están en una “zona gris”. No están prohibidas ni reguladas

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Aunque en Panamá es creciente el mercado de criptomonedas, que lo ha llevado incluso a registrar el mayor número de cajeros automáticos de la región, no cuenta con regulación en la materia, lo que lleva al país a permanecer en la llamada “zona gris” de la legalidad sobre los criptoactivos.

En 2018, la Superintendencia de Bancos de Panamá emitió un comunicado en el cual advertía sobre el uso de las criptomonedas y los riesgos asociados al mismo.

“La Superintendencia de Bancos considera prudente informar al público en general, sobre la precaución y adecuada asesoría que debe tenerse para el uso de instrumentos denominados criptomonedas, de los cuales, el más generalizado, es el “Bitcoin” así como otros de igual categoría. Al mismo tiempo, la Superintendencia de Bancos de Panamá considera adecuado instar a los interesados a conocer sobre los riesgos asociados a la adquisición de este tipo de instrumentos con la intención de usarlos, en nuestro país, como inversión o como medio de pago.

Entendiendo que es un tema relativamente nuevo, advertimos que, la actividad de intercambio, inversión, compraventa y comercialización en general de “Bitcoin” o de cualquier otro instrumento de igual categoría, no tiene una regulación específica. En ese sentido, debemos aclarar que las actividades que se desarrollen a través de éste u otro instrumento de esa categoría no caen dentro de la competencia de esta Superintendencia.

De igual manera, advertimos que los sujetos regulados por esta Institución, a la fecha, no han solicitado autorización para custodiar, invertir, intermediar u operar con estos instrumentos. No obstante, como es usual, los regulados mantendrán las medidas de debida diligencia para prevenir el uso indebido de sus servicios y plataforma, de conformidad con lo dispuesto en la Ley Bancaria, la Ley 23 de 2015 y el Acuerdo 10 de 2015, y demás normas aplicables.

Dado en la ciudad de Panamá, a los veinticuatro (24) días del mes de abril de 2018

Así, deja claro que no existe una regulación específica en materia de criptomonedas y, por ende, que las operaciones con éstas no son competencia de la Superintendencia.

Pero, qué es la zona gris

La Superintendencia de Bancos hace énfasis en el “riesgo” que representa el uso de las criptomonedas en Panamá pero no las prohíbe, es neutral, tal como reseña el portal Legal Solutions Panama.

Eso lleva al país a encontrarse en lo que se conoce como zona gris, lo cual se traduce en la falta de regulación, en este caso en el uso de las criptomonedas, y las ubica en un espacio de alegalidad.

El profesor del departamento de Economía de Finanzas de Esic, Francisco Isidro, señaló al portal español ABC que el problema es que «las criptomonedas y su uso están permitidas, pero no se encuentran reguladas».

Cómo funcionan los servicios con criptomonedas

Sin embargo, como los intercambios, bolsas y otros proveedores de servicios con criptomonedas operan dentro del sistema financiero panameño, están obligados a seguir ciertas normas.

En Panamá las criptomonedas están en una “zona gris”. No están prohibidas ni reguladas
Google

Entre ellas, destacan las medidas de seguridad “conoce tu cliente” (KYC, por sus siglas en inglés).

Estas empresas operan bajo la categoría de SFI (instituciones financieras especializadas), con la supervisión del Ministerio de Economía y otras autoridades competentes.

En Panamá existen diversas opciones disponibles para los usuarios a la hora de comerciar con activos digitales.

Una de ellas es PandaExchange, que acepta depósitos y retiros en balboas (una de las monedas fiduciarias de curso legal del país) y además permite la compra y venta de monedas como bitcoin, bitcoin cash y ether.

Otro exchange con servicios de intercambio en Panamá desde 2019 es BITPoint, el intercambio de origen japonés.

También hay opciones de comercio criptográfico P2P con las cuales comprar o vender activos digitales en Panamá: LocalBitcoins, Paxful, LocalCryptos (antigua LocalEthereum).

Panamá sigue adelante

Los obstáculos legales no han frenado el empuje de las criptomonedas y su comercio en Panamá.

Ya en abril de este año Panamá encabezaba la lista de países en Centroamérica con mayor número de cajeros automáticos.

Datos de CoinMap revelan que 33 comercios del país aceptan criptomonedas entre sus formas de pago. Geográficamente, la mayoría de los comercios se encuentran ubicados en la Ciudad de Panamá, la capital.

En mayo pasado, Morocotacoin informó que el gobierno de ese país hizo un llamado al sector empresarial a implementar blockchain y aprovechar las oportunidades que ofrece el comercio electrónico.

La propuesta fue planteada por el jefe de la Dirección General de Comercio Electrónico panameña (DGCE), Luis Ayala, quien destacó las posibilidades de ampliar el rango de operaciones e incrementar el potencial comercial a través de las nuevas alternativas digitales y blockchain.

Lea todas nuestras noticias sobre Panamá aquí.

Visite nuestra sección sobre Bitcoin aquí.

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